Khi bắt đầu tham gia Forex, chẳng có nhà đầu tư nào không mong muốn kiếm được nhiều lợi nhuận. Việc thua lỗ Forex là một rủi ro và có thể coi là “kẻ thù” của các trader. Một vài nguyên nhân dẫn đến thua Forex là do nhà đầu tư chưa đủ kinh nghiệm, chưa có chiến lược giao dịch phù hợp,…Bạn không thể bắt đầu mà không có kiến thức tiêu chuẩn về thị trường ngoại hối. Hôm nay cùng sanforex.me tìm hiểu nguyên nhân gây thua lỗ vì Forex, tại sao chơi Forex luôn thua?
Tại sao đầu tư Forex thua lỗ? Các nguyên nhân mà trader thường gặp phải nhiều nhất
Lý do gây ra thua lỗ Forex – Giao dịch quá mức (Overtrading)
Giao dịch quá mức hay còn gọi là overtrading. Có nghĩa là bạn giao dịch quá lớn hoặc tần suất quá nhiều. Đây được xem là nguyên nhân phổ biến nhất dẫn đến thất bại của các nhà đầu tư Forex. Việc giao dịch quá mức có thể đến từ việc trader đặt mục tiêu lợi nhuận phi thực tế, ám ảnh việc giao dịch hay không đủ tài chính. Cụ thể của những lý do này là như thế nào? Cùng đọc tiếp bài viết nhé!
Vốn đầu tư Forex hạn chế
Đa số các nhà đầu tư đều biết rằng nếu muốn lấy lại vốn đầu tư cần phải có tiền và những cuộc giao dịch thành công. Điểm mạnh lớn nhất của Forex chính là những tài khoản có đòn bẩy cao có sẵn. Điều này có ý nghĩa là các trader dù vốn đầu tư ít ỏi nhưng hoàn toàn có thể kiếm được nhiều lợi nhuận bằng việc đầu cơ vào giá của tài sản tài chính.
Để đạt được một cơ sở đầu tư vững chắc thông qua đòn bẩy cao hoặc đầu tư ban đầu cao trên thực tế không liên quan nếu như bạn có một chiến lược quản lý rủi ro vững chắc. Chìa khóa chủ chốt là đảm bảo cơ sở đầu tư đầy đủ. Có đủ tiền trong tài khoản giao dịch giúp cải thiện đáng kể cơ hội kiếm lợi nhuận lâu dài của nhà giao dịch – đồng thời giảm căng thẳng tâm lý khi giao dịch.
Kết quả là, các nhà giao dịch gặp rủi ro ít hơn trong tổng số vốn đầu tư của họ cho mỗi giao dịch trong khi vẫn tích lũy được lợi nhuận thích hợp. Vậy chúng ta cần bao nhiêu vốn là tốt nhất? Điều quan trọng chính là phải hiểu cách ngừng mất tiền trong giao dịch ngoại hối đến từ việc quản lý tài khoản kém. Khối lượng giao dịch Forex ít nhất mà bất kỳ nhà môi giới nào cũng có thể cung cấp là 0,01 lot.
Đây cũng có thể gọi là 1 lot vi mô bằng với 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở đang được đầu tư. Đương nhiên phạm vi giao dịch hạn chế không phải là cách duy nhất để giảm thiểu rủi ro. Người mới bắt đầu cũng như người giao dịch có kinh nghiệm cần suy nghĩ kỹ càng về việc đặt lệnh cắt lỗ. Theo quy tắc chung, các nhà giao dịch mới làm quen không nên mạo hiểm hơn 1% vốn của họ cho mỗi giao dịch. Đối với những người giao dịch mới, giao dịch với nhiều vốn hơn mức này sẽ làm tăng khả năng thua lỗ đáng kể.
Cân bằng đòn bẩy một cách cẩn thận trong khi khối lượng giao dịch thấp là một cách tuyệt vời để đảm bảo rằng tài khoản vẫn có đủ vốn trong thời gian dài. Ví dụ: để giao dịch 1 lot vi mô trên cặp tiền USD/EUR, rủi ro không quá 1% tổng vốn, bạn chỉ cần đầu tư 250 USD vào tài khoản đòn bẩy 1:400. Thế nhưng, giao dịch với đòn bẩy cao hơn cũng làm tăng số tiền có thể bị mất trong một giao dịch. Trong minh hoạ này, giao dịch quá mức một tài khoản có đòn bẩy với các lot siêu nhỏ ở tỷ lệ 1:400 sẽ tăng gấp bốn lần khả năng thua lỗ so với giao dịch tương tự ở tỷ lệ 1:100.
Nghiện giao dịch
Nghiện giao dịch hay ám ảnh việc phải giao dịch nhiều là một nguyên nhân khác khiến các nhà đầu tư Forex thua lỗ. Họ đã làm một việc mà các nhà giao dịch tổ chức sẽ không bao giờ làm đó là đuổi theo giá. Giao dịch ngoại hối có thể rất thú vị, với các chu kỳ giao dịch ngắn và các cặp tiền tệ không ổn định, tốc độ của thị trường có thể nhanh và dẫn đến một cơn sốt adrenaline. Nó cũng có thể tạo ra nhiều áp lực nếu thị trường di chuyển theo một hướng không lường trước được.
Để tránh điều này, các nhà giao dịch cần tham gia thị trường với một chiến lược dừng lệnh cụ thể khi mọi thứ không diễn ra theo cách mà họ muốn. Chạy theo giá, nghĩa là mở và đóng các giao dịch không theo kế hoạch một cách hợp lý. Trái ngược với cách tiếp cận này và có thể được mô tả chính xác hơn là đánh bạc hơn là giao dịch. Khác với những gì một số nhà giao dịch muốn tin tưởng, họ hoàn toàn không có quyền kiểm soát hoặc tác động đến thị trường. Trong một số trường hợp, sẽ có hạn chế về số tiền có thể rút khỏi thị trường.
Khi những trường hợp này xảy ra, một số nhà giao dịch thông minh nhận thấy rằng có vài động thái không đáng thực hiện và rủi ro liên quan đến một giao dịch rõ ràng là quá cao. Lúc này là thời gian để thoát khỏi giao dịch trong ngày và giữ nguyên số dư tài khoản. Thị trường vẫn ở đây vào ngày mai và các cơ hội giao dịch mới có thể hiện ra.
Thua lỗ forex cũng từ 1 trong các nguyên này mà ra
Các nhà giao dịch càng sớm coi sự kiên nhẫn là một lợi thế chứ không phải là bất lợi, họ sẽ càng tiến gần đến việc đạt được tỷ lệ phần trăm giao dịch có lợi nhuận cao hơn. Như một nghịch lý, việc từ chối tham gia thị trường đôi khi có thể là phương án tốt nhất để các nhà giao dịch ngoại hối kiếm lợi nhuận.
Nếu bạn tự tin rằng mình có thể tránh được tình trạng nghiện giao dịch khi đầu tư, tại sao không mở một tài khoản giao dịch ngoại hối? Hiện nay có rất nhiều sàn giao dịch Forex uy tín, đoạt nhiều giải thưởng, được quản lý và cấp phép đầy đủ bởi các cơ quan tài chính hàng đầu trên thế giới. Đa dạng giao dịch các cặp tiền tệ, mức chênh lệch thấp, khả năng nạp và rút tiền nhanh. Truy cập thêm thông tin từ sanforex.me để tìm hiểu các sàn giao dịch uy tín bạn nhé!
Thua lỗ Forex vì không thích nghi với điều kiện thị trường
Ví dụ chỉ với một chiến lược giao dịch và cam kết sẽ mang đến cho bạn chiến thắng tuyệt đối thì đây là một nguyên nhân dẫn đến đầu tư Forex thua lỗ. Thị trường ngoại hối nói riêng và toàn bộ thị trường nói chung sẽ luôn luôn biến động. Chính vì thế mà các nhà đầu tư luôn phải thích nghi với sự thay đổi của môi trường, luôn giữ vững ý chí trong mọi trường hợp có thể xảy đến.
Tuy vậy nhưng những thay đổi thị trường không phải là xấu, đôi khi còn mang lại cho bạn những cơ hội giao dịch mới. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ đánh giá cao sự thay đổi của tình hình thị trường thay vì sợ hãi. Trong số những thứ khác, các nhà giao dịch cần làm quen với việc theo dõi mức độ biến động trung bình sau các bản tin tài chính được công bố và có thể phân biệt giữa thị trường có xu hướng và thị trường biến động.
Sự biến động của thị trường có thể có tác động đáng kể đến hoạt động giao dịch. Các nhà giao dịch nên biết rằng sự biến động của thị trường có thể kéo dài hàng giờ, hàng ngày, hàng tháng hoặc thậm chí hàng năm. Nhiều chiến lược giao dịch có thể được coi là tuỳ thuộc vào sự biến động và nhiều chiến lược trong số này tạo ra kết quả kém trong những thời điểm không thể đoán trước. Do đó, các nhà giao dịch phải luôn đảm bảo rằng các chiến lược họ sử dụng là hợp lý với sự biến động trong điều kiện thị trường hiện tại.
Bên cạnh đó, bạn cần phải theo dõi các bản tin tài chính quan trọng, các quyết định chính sách tiền tệ như thay đổi lãi suất, các dữ liệu kinh tế về việc làm, thất nghiệp,… để có thể nhận biết được tâm lý và xu hướng thị trường khi giao dịch. Thị trường sẽ phản ứng với những giai đoạn thay đổi này, một tác động cung và cầu sẽ ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền tệ. Nguyên nhân cuối cùng đó là không thể phân biệt được xu hướng thị trường với các thị trường khác nhau, dẫn đến việc sử dụng công cụ giao dịch không chính xác hoặc không đúng lúc.
Thường đối tượng xảy ra trường hợp này là các trader mới
Thiếu khả năng quản lý rủi ro dẫn đến thua lỗ Forex
Quản lý rủi ro không đúng cách cũng là một trong những lý do tại sao chơi Forex luôn thua. Không phải tự nhiên mà các nền tảng giao dịch được trang bị cơ chế chốt lãi và cắt lỗ tự động. Nắm được những điều này sẽ giúp cải thiện cơ hội thành công rất nhiều cho các nhà giao dịch. Các trader ngoài cần biết rằng các cơ chế này tồn tại, còn phải biết cả cách triển khai chúng hợp lý dựa trên mức độ biến động của thị trường dự kiến trong quá trình giao dịch.
Tuyệt đối không được quên “Cắt lỗ thấp” có thể thanh lý một vị thế có tiềm năng sinh lời. Bên cạnh đó, do không có biến động nên có thể không đạt được mức “lợi nhuận cao”. Chú ý đến tỷ lệ rủi ro/phần thưởng cũng là một phần vô cùng cần thiết của việc quản lý rủi ro tốt.
Tỷ lệ rủi ro là gì?
Tỷ lệ rủi ro hay còn gọi là tỷ lệ phần thưởng/ lời lỗ/ pr là thước đo được thiết kế để giúp các nhà giao dịch lập kế hoạch thu lợi bao nhiêu nếu giao dịch diễn ra như mong đợi hoặc thua lỗ bao nhiêu nếu giao dịch thất bại. Ví dụ: Nếu chốt lời của bạn được đặt ở mức 100 pips và cắt lỗ của bạn ở mức 50 pips, thì tỷ lệ rủi ro/phần thưởng là 2:1. Điều đó cũng có nghĩa là ít nhất bạn sẽ hòa vốn trên mỗi một giao dịch trong ba giao dịch, miễn là chúng có lãi. Các nhà giao dịch phải luôn kiểm tra hai biến số này song song với nhau để đảm bảo chúng đạt được mục tiêu lợi nhuận của mình.
Phương án tốt nhất để tránh được rủi ro trong giao dịch Forex là sử dụng tài khoản giao dịch demo không có rủi ro. Với loại tài khoản này, bạn có thể giao dịch mà không gặp rủi ro về vốn của mình trong khi sử dụng thông tin và phân tích giao dịch theo thời gian thực mới nhất. Đây là nơi tốt nhất để các trader học cách giao dịch đúng đắn và để các nhà giao dịch nâng cao thực hành các chiến lược mới.
Thua lỗ Forex do không có hoặc không theo đúng chiến lược giao dịch
Không có kế hoạch cụ thể gây nhiều hệ luỵ khó lường trước
Lý do tiếp theo gây ra thua lỗ Forex chính là không có hoặc không làm theo một chiến lược giao dịch hiệu quả. Tất nhiên với một thái độ kém cùng không có sự chuẩn bị cho xu hướng thị trường biến động là điều làm cho đầu tư Forex thua lỗ. Forexdictionary.com khuyên bạn hãy xem việc giao dịch tài chính là một hình thức đầu tư kinh doanh. Bạn cần phải nghiêm túc vì bạn cũng phải đổ tiền vào để đầu tư mà đúng không nào? Bên cạnh đó, hãy xác định cho mình một chiến lược giao dịch hiệu quả. Căn cứ vào tỷ lệ rủi ro/ phần thưởng, quy tắc quản lý vốn,…để xây dựng một kế hoạch đầu tư thông minh.
“Ảo tưởng” về một lợi nhuận không có thật gây ra thua lỗ Forex
Có hai đối tượng giao dịch trong thị trường giao dịch ngoại hối. Một là những nhà giao dịch chuyển từ thị trường chứng khoán và từ các thị trường còn lại. Họ chuyển sang Forex với mục đích có được điều kiện giao dịch tốt hơn hoặc đơn giản là để đa dạng hóa các khoản đầu tư. Đối tượng thứ hai là các nhà giao dịch bán lẻ mới trước đây chưa từng giao dịch trên bất kỳ thị trường tài chính nào. Bạn sẽ dễ dàng nhận thấy, nhóm một có xu hướng thành công hơn trong giao dịch Forex nhờ kinh nghiệm mà họ có được trong quá khứ.
Họ biết câu trả lời cho những câu hỏi mà người mới hỏi, ví dụ như “tại sao chơi Forex luôn thua?” và “Nguyên nhân mà tất cả các nhà giao dịch đều thất bại?”. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường có những kỳ vọng thực tế khi nói đến lợi nhuận. Tâm lý này có nghĩa là họ không chạy theo giá hoặc thay đổi các quy tắc giao dịch của chiến lược cụ thể của họ – cả hai điều này hiếm khi mang lại lợi ích. Có những kỳ vọng thực tế cũng có thể giúp loại bỏ một số căng thẳng tâm lý khi giao dịch. Một số nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm có thể trở nên “hoảng sợ” trong các giao dịch thua lỗ, dẫn đến một chuỗi các quyết định thiếu suy nghĩ.
Đối với những người giao dịch mới làm quen, điều quan trọng cần nhớ là thị trường ngoại hối không phải là một nơi để có thể làm giàu nhanh chóng. Bất kỳ ngành nào, lĩnh vực nào cũng sẽ có những lúc thuận lợi và khó khăn, rủi ro và tổn thất. Bằng cách giảm thiểu rủi ro thị trường trên mỗi giao dịch, các nhà giao dịch có thể yên tâm rằng các giao dịch thua lỗ sẽ không ảnh hưởng đến hiệu suất dài hạn tổng thể của họ.
Hãy chắc chắn hiểu rằng kiên nhẫn và nhất quán là điều có lợi nhất của bạn. Các nhà đầu tư không cần một hoặc hai giao dịch lớn để kiếm được một tài sản nhỏ. Điều này chỉ củng cố thói quen giao dịch xấu và có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể theo thời gian. Đạt được kết quả kép tích cực với các giao dịch nhỏ hơn trong nhiều tháng và nhiều năm là lựa chọn tốt nhất.
Trong những nguyên nhân dẫn đến thua lỗ Forex mà sanforex.me liệt kê bên trên, bạn đang mắc sai lầm ở giai đoạn nào? Cùng nhìn lại quãng đường mình đã đi và xem điểm nào cần phải khắc phục. Thành công không phải ngày 1 ngày 2 sẽ có, các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng cần một khoảng thời gian dài chau chuốt, mài dũa “móng vuốt” của mình để có thể nhạy bén trong quá trình đầu tư. Và bạn cũng thế. Truy cập thêm trang chủ của chúng tôi để xem thêm nhiều cẩm nang bổ ích về giao dịch ngoại hối bạn nhé. Chúc anh em giao dịch thành công!
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
