Quỹ đầu tư Forex là một trong những lựa chọn hấp dẫn nếu trader muốn tham gia vào thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, việc đầu tư vào Forex cũng cần sự hiểu biết và kinh nghiệm để tránh rủi ro về tài chính. Vì vậy, trước khi tham gia, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về thị trường và các quỹ đầu tư Forex trên thị trường để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách các quỹ giúp trader tối đa hóa lợi nhuận ra sao.
Quỹ đầu tư Forex là gì?
Forex là từ viết tắt của thị trường ngoại hối (Foreign Exchange), nơi các nhà giao dịch trao đổi tiền tệ quốc tế.
Quỹ đầu tư Forex là một tổ chức chuyên nghiệp hóa, hoạt động như một trung gian để huy động vốn từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Vốn được huy động sẽ được đầu tư vào thị trường Forex bởi các chuyên gia với hy vọng tạo ra lợi nhuận. Sau đó, lợi nhuận này sẽ được phân phối lại cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ phần trăm đã được thỏa thuận trước đó. Các quỹ đầu tư Forex thường cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ và chiến lược để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, việc đầu tư vào Forex cần được thực hiện cẩn thận và cần có kiến thức và kinh nghiệm để tránh rủi ro về tài chính.
Cơ hội và rủi ro khi giao dịch Forex
Cơ hội và rủi ro luôn là hai yếu tố không thể thiếu trong giao dịch Forex. Đặc biệt là luôn hiện hữu song song với nhau trong một giao dịch. Để có thể đầu tư hiệu quả và thành công, trader cần nắm rõ những cơ hội, lợi ích cũng như rủi ro và hạn chế khi tham gia vào thị trường này.
Cơ hội
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Trong thị trường Forex, đầu tư mang lại cơ hội và cũng có các rủi ro tương ứng. Tuy nhiên, việc đầu tư vào thị trường này cung cấp cho nhà đầu tư nhiều cơ hội để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Dù bạn có số vốn và kinh nghiệm đầu tư ít ỏi, thị trường Forex vẫn cung cấp các lựa chọn đầu tư đa dạng. Việc này giúp các trader có thể tối ưu hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu các rủi ro tiềm ẩn bằng cách phân tán tài sản đầu tư vào các cặp tiền tệ khác nhau. Từ đó, tăng cường tính đa dạng trong danh mục đầu tư và giảm thiểu tác động của một yếu tố thị trường đơn lẻ đến lợi nhuận đầu tư.
Quản lý nguồn vốn hiệu quả
Việc quản lý vốn luôn được thực hiện chuyên nghiệp hơn trong các quỹ đầu tư Forex. Đối với những nhà đầu tư mới chưa có kinh nghiệm và kiến thức về thị trường, tham gia vào một quỹ đầu tư có thể là cách tốt nhất để bắt đầu giao dịch. Với sự hỗ trợ từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp, nguồn vốn sẽ được quản lý một cách hiệu quả và có thể đạt được lợi nhuận cao hơn.
Tiết kiệm chi phí
Tham gia đầu tư thông qua các quỹ đầu tư Forex có thể giúp tiết kiệm chi phí giao dịch đáng kể. Vì các quỹ đầu tư thường có khách hàng lớn, họ có thể được hưởng những ưu đãi đặc biệt về các khoản phí. Việc này giúp các nhà đầu tư giảm thiểu chi phí hoạt động và tăng cơ hội sinh lời.
Rủi ro
Bên cạnh những lợi ích như đa dạng danh mục đầu tư, hay tiết kiệm chi phí và quản lý nguồn vốn tốt hơn thì quỹ đầu tư Forex cũng có những hạn chế nhất định đi kèm với các rủi ro. Trong đó có thể kể đến những yếu tố sau:
Gặp phải những quỹ không uy tín
Khi tham gia quỹ đầu tư Forex, một trong những rủi ro đầu tiên mà bạn có thể gặp phải là chọn lựa quỹ đầu tư không uy tín. Những quỹ này thường hứa hẹn lợi nhuận vô cùng hấp dẫn, nhưng thực tế lại không đáp ứng được cam kết đó. Sau vài tháng, những quỹ này sẽ thường biến mất và để lại nhiều tổn thất cho nhà đầu tư.
Không được pháp luật bảo vệ
Việc đầu tư vào thị trường Forex hiện nay vẫn chưa được chính phủ Việt Nam bảo vệ bởi pháp luật. Do đó, các nhà đầu tư cần phải thận trọng và nghiên cứu kỹ trước khi quyết định tham gia vào thị trường này nhé.
Tiêu chí đánh giá mức độ uy tín của một quỹ đầu tư Forex
Các đánh giá của cộng đồng
Việc đánh giá từ cộng đồng của quỹ đầu tư Forex là gì được xem là yếu tố quan trọng nhất để xem xét uy tín của một quỹ. Cộng đồng này bao gồm các nhà đầu tư cũ và mới, có kinh nghiệm hoặc không kinh nghiệm. Nếu một quỹ uy tín và có nền tảng tốt, cộng đồng sẽ thảo luận tích cực và đưa ra những đánh giá tích cực. Ngược lại, các quỹ không uy tín và đem lại trải nghiệm không tốt sẽ nhận được đánh giá tiêu cực và ý kiến trái chiều từ cộng đồng.
Việc tham gia cộng đồng để đánh giá sự uy tín của các quỹ Forex là hoàn toàn miễn phí và dễ dàng. Bạn có thể tham gia vào các nhóm trading trên các nền tảng như Facebook, Youtube, Instagram, Telegram…
Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo các trang đánh giá về các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến toàn cầu như Trustpilot. Đây là nền tảng đánh giá cho các nhà bán lẻ và nhà cung cấp dịch vụ, giúp khách hàng tương lai đưa ra quyết định mua sắm tốt hơn. Đồng thời còn giúp các doanh nghiệp cải thiện dịch vụ, từ đó mang đến nhiều trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng của họ. Trustpilot có hơn 120 triệu đánh giá và 590.000 doanh nghiệp tham gia, là nơi cung cấp thông tin đánh giá cộng đồng lớn nhất thế giới.
Ngoài Trustpilot, còn rất nhiều nền tảng đánh giá nổi tiếng khác như Trust Review, Product Reviews…
Tự mình xem xét cơ chế cấp vốn của quỹ
Đánh giá cơ chế cấp vốn của các quỹ Forex cũng rất quan trọng để đảm bảo tính khách quan cho quyết định đầu tư của bạn. Tuy nhiên, ý kiến của cộng đồng vẫn chưa phải lúc nào cũng chính xác. Để tự đánh giá, bạn nên tìm hiểu kỹ về tài chính và cơ chế của quỹ. Những quỹ uy tín thường có thông tin chi tiết và minh bạch về quy trình giao dịch và cơ cấu rút nạp tiền. Ngược lại, những quỹ không uy tín thường thiếu minh bạch và chi tiết trong thông tin. Việc nghiên cứu kỹ càng sẽ giúp bạn xây dựng được chiến lược đầu tư hiệu quả và bền vững.
Top 7 quỹ đầu tư Forex uy tín hiện nay
Quỹ FTMO
Quỹ FTMO được thành lập vào năm 2014 tại Prague với mục tiêu hỗ trợ các nhà giao dịch bán lẻ và cung cấp các giải pháp đa dạng cho các nhà đầu tư có mong muốn độc lập tài chính. Trụ sở chính của quỹ được đặt tại thành phố Prague và website chính thức của quỹ có địa chỉ là https://ftmo.com/en/.
Chương trình đầu tư của quỹ
Chương trình đầu tư của Quỹ FTMO được thiết kế đơn giản với một gói duy nhất. Nhà đầu tư chỉ cần đáp ứng yêu cầu của quỹ và chứng minh được khả năng quản lý rủi ro, số tiền đầu tư của quỹ FTMO sẽ được cung cấp. Số tiền này có thể lên đến 200.000 USD và tăng dần theo từng giai đoạn.
Quỹ FTMO cũng tăng vốn theo chu kỳ 4 tháng một lần. Các dự án đầu tư phải đạt được tăng trưởng tối thiểu 10% trong chu kỳ và ít nhất 2 trong 4 tháng phải có lãi để có thể tăng vốn. Nếu đáp ứng được các yêu cầu này, số dư tài khoản FTMO sẽ tăng đến 25%.
Đánh giá từ cộng đồng
Có rất ít những phản hồi tiêu cực về FTMO trên các trang đánh giá
FTMO là một trong những quỹ đầu tư Forex được người dùng trên toàn thế giới đánh giá cao về mức độ uy tín và cũng được sử dụng rộng rãi bởi nhiều nhà đầu tư ở Việt Nam. Trên nền tảng đánh giá TrustPilot, quỹ FTMO nhận được đánh giá cao với tổng số 3872 lượt đánh giá và đạt được điểm số trung bình 4,9/5 sao.
Một trong những phản hồi tốt từ người dùng về trải nghiệm với quỹ FTMO
Quỹ My Forex Funds (MFF)
Quỹ MFF là một công ty cấp quỹ của Canada, thành lập vào tháng 7 năm 2020. Sau một năm hoạt động, MFF đã đầu tư cho hơn 40,000 nhà giao dịch ngoại hối đến từ 80 quốc gia. Với sứ mệnh tìm kiếm những nhà đầu tư chuyên nghiệp, MFF đã cạnh tranh thành công với các quỹ lâu đời khác trên thị trường, với mức giải ngân lên đến 1,350,000$. Website của quỹ là: https://myforexfunds.com/
Chương trình đầu tư của quỹ
- Tài khoản nhanh: Đây là tài khoản demo với mức đòn bẩy dao động từ 1:50 đến 1:500. Bạn cần thực hiện ít nhất 3 lệnh/tuần để đạt được lợi nhuận tối đa lên đến 12% của số dư giao dịch thực.
- Tài khoản đánh giá: Tài khoản này có quy mô giao dịch từ 5.000 đến 300.000 USD. Quy trình chia lợi nhuận diễn ra mỗi tháng một lần trong tháng đầu tiên sử dụng và sau đó là định kỳ hai tuần một lần.
- Tài khoản tăng tốc: Đây là chương trình dành cho nhà giao dịch toàn thời gian muốn tăng vốn ngay lập tức. Không có yêu cầu, thử thách hoặc phí phát sinh. Nếu bạn thuyết phục được ban đánh giá, bạn sẽ nhận được từ 2.000 đến 50.000 USD và số tiền có thể lên đến 2 triệu USD.
Đánh giá từ cộng đồng
Điểm đánh giá của MFF là 4,9 sao trên trang Trustpilot
Mặc dù tiêu chí để được cấp vốn từ My Forex Funds khá nghiêm ngặt, nhưng đó là điều cần thiết để xây dựng thương hiệu của một quỹ tài chính đáng tin cậy. Có hàng nghìn đánh giá trên Trustpilot chứng minh sự hài lòng của nhà đầu tư khi họ đã thành công trong việc tiếp cận nguồn vốn của quỹ. Đó chắc chắn là một trong những quỹ Forex mà các trader không nên bỏ qua.
Quỹ The5ers
Quỹ Forex The5ers là một quỹ tài chính được thành lập vào năm 2016 bởi Gil Ben Hur. Quỹ cung cấp một môi trường giao dịch an toàn, công bằng và trung thực, với mức chia sẻ lợi nhuận lên đến 50%. Ngoài ra, The5ers hỗ trợ tài khoản thực lên đến 3,840,000$. Website của quỹ là https://the5ers.com/.
Chương trình đầu tư của quỹ
Chương trình Tăng trưởng và Cấp vốn của Nhà đầu tư The5ers được quy định cụ thể theo 2 cấp như sau:
- Cấp 1: Tại cấp độ này, khi bắt đầu giao dịch với tài khoản tiền thật do quỹ cung cấp, chương trình sẽ cấp khoản tài trợ cho bạn. Trong quá trình này, nhà đầu tư sẽ được quan sát và đánh giá tỉ lệ thành công của chiến lược giao dịch, đồng thời tuân thủ các yêu cầu quản lý rủi ro.
- Cấp 2: Sau khi hoàn thành cấp độ 1, nhà đầu tư sẽ được cấp thêm nhiều vốn để giao dịch. Nếu nhà đầu tư thực hiện giao dịch tốt, họ có thể dễ dàng vượt qua các mốc tăng trưởng. Khi đó, nhà đầu tư sẽ được cấp thêm vốn theo từng mốc và tiềm năng thu nhập sẽ cao hơn.
Đánh giá từ cộng đồng
Với 4.8 sao, The5ers cũng là một cái tên đáng để trader cân nhắc lựa chọn
Quỹ đầu tư Forex The5ers có lịch trình thử thách và các mốc timeline rõ ràng cùng với sự ủng hộ từ cộng đồng doanh nhân đáng tin cậy. Với 4,8 sao và 742 đánh giá trên TrustPilot, đây là một thành tích ấn tượng cho một quỹ ứng dụng mới.
Một trong những chia sẻ tích cực về trải nghiệm tham gia đầu tư tại quỹ của các trader
Quỹ Traders Central Fund (TCF)
Quỹ Trader Central Fund được thành lập vào năm 2018 và có trang web là https://fundednext.com/. Nhà sáng lập của dự án đã thử thách và đánh giá một quỹ hỗ trợ và nhận ra rằng công ty còn thiếu sót về các quy tắc và mục tiêu. Vì vậy, họ đã khởi động một mạng lưới quỹ đầu tư phi tập trung để kết nối tất cả các nhà giao dịch trên thế giới và giúp họ tiếp cận vốn. Với mục tiêu giúp đỡ các nhà giao dịch phát triển, quỹ TCF đang trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư Forex.
Chương trình đầu tư của quỹ
Khi tham gia vào quỹ đầu tư Forex Trader Central Fund, các nhà đầu tư có thể linh hoạt chọn một trong ba lựa chọn sau:
- One Time Fee Instant (OTF Instant): Không yêu cầu đánh giá, Trader chỉ cần đăng ký và sẽ nhận được khoản tài trợ trong vòng 24 giờ. Tuy nhiên, Trader vẫn phải đóng phí gia hạn hàng tháng tương ứng với số vốn, đòn bẩy 1:3 và lợi nhuận 60%. Phí trung bình cho khoản vốn 12,500$ là 85 CAD (tương đương 65$) và 170 CAD cho khoản vốn 25,000$.
- One Time Fee Challenge (OTF Challenge): Trader chỉ cần trả một lần phí, hoàn thành thử thách và trả tiền. Với loại tài khoản này, bạn được giữ 85% lợi nhuận và được trả tiền khi hoàn thành đánh giá hồ sơ. Số vốn mà bạn được cấp phụ thuộc vào số tiền phí đã trả, đồng thời đòn bẩy có thể lên đến 1:200.
- Tài khoản miễn phí (Free): Không yêu cầu thanh toán, trader chỉ cần tải lên hồ sơ và điền vào biểu mẫu, với yêu cầu tài khoản đã giao dịch tối thiểu trong 3 tháng.
Đánh giá từ cộng đồng
Đánh giá của Traders Central Fund trên Trustpilot rất cao và uy tín, đạt 4.3/5 điểm với 954 đánh giá. Quỹ cũng có các quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt và chặt chẽ, giúp bạn yên tâm về khả năng an toàn và tránh được nguy cơ sập quỹ.
Traders Central Fund được ưu ái vì an toàn với những quy tắc đầu tư nghiêm ngặt
Quỹ Funded Next
Funded Next là một công ty ngoại hối có nguồn vốn đến từ UAE, có khả năng cấp vốn tối đa lên đến 4,000,000$. Với số điểm đánh giá Trustpilot cao trên nhiều bảng xếp hạng, quỹ Funded Next chắc chắn là một lựa chọn hứa hẹn cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Địa chỉ trang web của công ty là https://fundednext.com.
Chương trình đầu tư của quỹ
Bảng hạn mức cho tài khoản Evaluation được quỹ Funded Next cung cấp
- Tài khoản Evaluation: Trong chương trình tài khoản Evaluation của quỹ Funded Next, có 5 mức độ về nguồn vốn: 15.000$, 25.000$, 50.000$, 100.000$ và 200.000$. Bạn sẽ không phải trả phí trong giai đoạn đầu và được hưởng 15% lợi nhuận từ vòng đánh giá đầu tiên cùng với 80% lợi nhuận trên tài khoản cấp vốn. Sau thời gian trung bình là 1 tháng, bạn có thể rút tiền và từ lần rút thứ 2 trở đi, bạn có thể yêu cầu rút quỹ trong vòng 2 tuần.
- Tài khoản Express: Tài khoản Express của quỹ Funded Next được thiết kế cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Điểm khác biệt so với tài khoản thông thường là bạn cần phải hoàn thành bài kiểm tra để đăng ký tài khoản này. Tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận có thể lên đến 90%. Cần lưu ý rằng không có giới hạn số ngày giao dịch tối đa, tuy nhiên bạn phải giao dịch trong ít nhất 10 ngày trong tháng để đủ điều kiện chia sẻ 15% lợi nhuận từ vòng đánh giá.
Bảng hạn mức cho tài khoản Express được quỹ Funded Next cung cấp
Đánh giá từ cộng đồng
Đánh giá của cộng đồng là một phương tiện đánh giá hiệu quả và quỹ Funded Next đã nhận được 124 lượt bình chọn 5 sao cùng tổng thể đánh giá đạt 4,5/5 sao trong năm 2022 từ người sử dụng quỹ.
Nhìn chung, Funded Next cũng là một lựa chọn lý tưởng với nhiều trader
Quỹ Funded Trading Plus (FTP)
Quỹ FTP được hình thành từ một công ty cấp vốn độc quyền tại Vương Quốc Anh, được thành lập bởi các thành viên của Trade Room Plus. Quỹ này được tạo ra để giúp các nhà đầu tư chuyên nghiệp tiếp cận với nguồn vốn từ quỹ, theo một hình thức đôi bên có lợi và có trang web tại địa chỉ https://www.fundedtradingplus.com.
Chương trình đầu tư của quỹ
Các cột mốc quy định đối với tài khoản Experienced
- Tài khoản Experienced: Các nhà giao dịch có kinh nghiệm sẽ được lựa chọn giữa các kích thước tài khoản khác nhau. Mục tiêu lợi nhuận là 10%, đòn bẩy là 1:30. Giới hạn rủi ro mỗi ngày là 3%, rủi ro tối đa của tài khoản là 6%. Nếu hoàn thành mốc, bạn sẽ được hoàn lại phí.
- Tài khoản Advanced: Ở giai đoạn này, bạn sẽ phải tham gia 2 bài thi đánh giá để quyết định về việc nâng hạn mức của tài khoản. Mục tiêu lợi nhuận đối với tài khoản này nằm ở mức 10%. Giới hạn sụt giảm ngày là 5%, cùng với giới hạn sụt giảm tài khoản là 10%. Hoàn trả phí khi các nhà đầu tư hoàn thành mốc. Bạn cũng có thể chọn từ các kích thước tài khoản khác nhau.
Các thông tin về loại tài khoản Advanced của quỹ FTP
- Tài khoản Master: Dành cho những chuyên gia tài chính với những ưu đãi như giới hạn đòn bẩy là 1:30; hay giới hạn sụt giảm tối đa là 5% và trader sẽ được chia sẻ lợi nhuận 70% nếu đạt được tăng trưởng 20%.
Đánh giá từ cộng đồng
4.7/5 sao đã thể hiện được uy tín và chất lượng của quỹ đầu tư FTP
Trên trang đánh giá Trustpilot, Funded Trading Plus đã nhận được nhiều phản hồi tích cực, với điểm đánh giá rất cao là 4,7/5 sao. Tổng số bình chọn là 860, trong đó 92% được đánh giá 5 sao. Mặc dù mới xuất hiện trên thị trường, nhưng FTP chắc chắn là một lựa chọn đáng tin cậy cho các nhà đầu tư.
Chia sẻ của người dùng về quá trình tham gia đầu tư tại quỹ
Quỹ City Traders Imperium (CTI)
Quỹ City Traders Imperium (CTI) là một quỹ được thành lập tại xứ Wales từ năm 2018 với mục tiêu hỗ trợ những nhà đầu tư chuyên nghiệp tìm kiếm nguồn lực phù hợp để đầu tư. Quỹ này có thể cung cấp tới 4 triệu USD cho các nhà đầu tư. Bạn có thể truy cập website của CTI tại địa chỉ https://citytradersimperium.com/.
Chương trình đầu tư của quỹ
Quỹ CTI cung cấp cho các nhà giao dịch của mình 5 tùy chọn kích thước tài khoản khác nhau, bao gồm Tài khoản 2.500 USD, 5.000 USD, 10.000 USD, 12.500 USD và 17.500 USD. Để được cấp vốn, bạn phải đạt được mục tiêu đánh giá là 7%.
Danh sách 5 mức gói huy động vốn của quỹ đầu tư CTI
Sau đó, bạn có cơ hội mở rộng quy mô khi đạt được mục tiêu lợi nhuận cam kết 10%. Sự khác biệt giữa các tài khoản là số tiền phí một lần và số giai đoạn tăng trưởng bạn cần hoàn thành để đạt được số dư tài khoản 2.000.000 USD.
Đánh giá từ cộng đồng
Quỹ City Traders Imperium được đánh giá rất tốt bởi các nhà đầu tư với số điểm cao (4.8/5 sao trong 265 đánh giá). Đội ngũ hỗ trợ của quỹ cũng được đánh giá là chuyên nghiệp và tận tình giải quyết các thắc mắc của các trader. Quỹ này được đánh giá là đầy tâm huyết và chuyên nghiệp trong việc hỗ trợ nhà đầu tư.
Dịch vụ khách hàng tận tâm, chuyên nghiệp là những điểm cộng của quỹ đầu tư Forex này
Như vậy, đầu tư vào các quỹ đầu tư Forex có thể là một cách để tạo ra thu nhập bổ sung, tăng cường tài chính cho bản thân. Tuy nhiên, như bất kỳ loại đầu tư nào khác, việc tham gia vào các quỹ Forex cũng đòi hỏi kiến thức, kinh nghiệm và sự cẩn trọng. Hy vọng với những thông tin và kiến thức được đưa ra trong bài viết, các nhà đầu tư có thể tự tin hơn khi đưa ra quyết định về việc đầu tư vào các quỹ Forex, đồng thời tìm được các quỹ uy tín, phù hợp với mục tiêu và phương pháp đầu tư của mình.
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
