Nên đầu tư vàng không? Cách đầu tư vàng sinh lời nên biết

Đầu tư vàng vẫn luôn là một phương án đầu tư tốt trong những năm gần đây vì nó giúp cho nhà đầu tư tránh được sự lạm phát và mất giá của đồng tiền. Trên thực tế có rất nhiều cách đầu tư vàng sinh lời mà bạn chưa khám phá hết. Bài viết hôm nay sẽ tổng hợp tất cả các kinh nghiệm đầu tư vàng cũng như hướng dẫn các bạn đầu tư vàng như thế nào sao cho hiệu quả và kiếm được nhiều lợi nhuận nhất. Cùng khám phá nhé!

Vì sao nên đầu tư vàng?

Đầu tư vàng là như thế nào?

Đầu tiên bạn cần biết đầu tư vàng là gì? Đây là một hình thức đầu tư với việc bạn sẽ mua vào và bán ra những sản phẩm bằng vàng căn cứ vào tình hình thay đổi giá vàng trên thị trường. Lợi nhuận thu được sẽ là từ sự chênh lệch giữa mua vào và bán ra. Vì vàng thuộc danh mục sản phẩm hữu hình, hầu hết ai cũng sẽ muốn nắm giữ tài sản này nên một khi bạn tham gia đầu tư vàng, sẽ an toàn và khả năng sinh lợi cao.

Một tiện ích nữa khi đầu tư vàng đó là bạn có thể mua và bán vàng ở bất cứ đâu như ngân hàng, tiệm vàng, hoặc bán qua tay cho những người đang cần sở hữu.

Từ lâu vàng đã được coi là một đơn vị tiền tệ dùng để trao đổi (Ngày xưa vàng được trao đổi với đơn vị là lượng). Và với sự phổ biến như hiện tại của vàng, kênh đầu tư này khiến mọi người cảm thấy yên tâm và dễ dàng để giao dịch.

Lợi ích và hạn chế khi đầu tư vàng là gì?

Như các bạn đã thấy, tình hình kinh tế hiện nay vô cùng biến động và khó có thể dự đoán được xu hướng thị trường. Chính phủ và ngân hàng trung ương đã tích cực lưu trữ vàng để phòng tránh các vấn đề tiêu cực có thể xảy ra trong tương lai.

Với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, họ cũng đặc biệt dành sự quan tâm đến vàng. Họ coi đây là kênh đầu tư hiệu quả và an toàn nhất. Tài sản này cũng giúp cân bằng tài chính của họ. Dưới đây là những lợi ích và hạn chế của việc đầu tư vàng mà bạn cần lưu ý.

Lợi ích

Tính thanh khoản cao

Đầu tiên, rất dễ để mua và bán vàng ra thị trường mà không làm tác động đến các thị trường khác.

Kênh đầu tư hạn chế rủi ro, an toàn

So với thị trường chứng khoán thì đa số người dân Việt Nam ưa chuộng đầu tư vàng nhiều hơn vì nó đơn giản và ít rủi ro. Thị trường chứng khoán hiện nay đang có vẻ ít sôi động hơn so với kênh đầu tư này.

Khi nền kinh tế khủng hoảng kéo theo sự lạm phát tăng cao thì giá cổ phiếu có thể chịu ảnh hưởng và giảm đi. Tuy nhiên giá vàng lại tăng lên, đây cũng là lý do nhiều nhà đầu tư sẽ thực hiện mua vàng vào nhiều hơn. Và vì nhu cầu cao, cung không đáp ứng được nên giá vàng lại tăng mạnh.

Không bị mất giá trị

Vàng là tài sản có tính ổn định về giá trị nhất kể cả nền kinh tế biến động. Dù cho giá vàng trên thị trường giảm nhưng giá trị của vàng vẫn không thay đổi. Vì thế, bạn càng giữ vàng lâu thì vàng lại càng có giá tốt.

Nói không với lạm phát

Như đã nói, giá vàng có thể lên xuống những giá trị của vàng thì vẫn nguyên vẹn. Tuy nhiên, tiền và các tài sản khác lại có thể vì lạm phát mà mất giá. Vì vậy, nhà đầu tư vàng sẽ luôn trong trạng thái điềm tĩnh dù cho thị trường ngoài kia đang biến động như thế nào.

Ưa chuộng trên toàn thế giới

Vàng đang là một kênh đầu tư hấp dẫn nhất hiện nay. Thậm chí bạn có thể mua và bán vàng với bất cứ đất nước nào. Giao dịch vàng sẽ được căn cứ và đo lường theo yêu cầu khác biệt của từng quốc gia.

Hạn chế

Nguồn lợi nhuận hạn chế

Tuy đây là một tài sản đáng để đầu tư nhưng nó lại không hấp dẫn bằng việc đầu tư chứng khoán. Nguyên nhân đến từ lợi nhuận thu được. Lợi nhuận khi đầu tư vàng là từ khoảng chênh lệch, và không thu thêm được bất cứ nguồn lợi nhuận nào khác. Tức là nếu như bạn đầu tư vàng trong thời gian ngắn, sẽ không thu được lợi nhuận cao.

Không mang tính chủ sở hữu

Trên thực tế nếu bạn mua và nắm giữ vàng có nghĩa là nó thuộc quyền sở hữu của bạn. Tuy nhiên nếu như không may bị mất cắp, thì khó để có thể lấy lại được nếu như nó đã thuộc về một người nào khác. Hiện nay, vấn đề lưu trữ vàng sao cho an toàn vẫn đang là sự nhức nhối của mọi người.

Ảnh hưởng bởi chính sách của chính phủ

Nhà đầu tư vàng ở Việt Nam cần quan tâm đến các chính sách chi phối của nhà chính phủ. Bởi, những chính sách và quy định này sẽ có tác động đến giá vàng. Và đôi lúc giá vàng tại Việt Nam có sự chênh lệch đáng kể so với giá vàng thế giới.

Thông qua ưu và nhược điểm của việc đầu tư vàng, bạn đã trả lời được câu hỏi có nên đầu tư vàng hay chưa? Thật ra với một kênh đầu tư nào cũng sẽ có những cơ hội và rủi ro riêng. Cùng chúng tôi tìm hiểu ​​đầu tư vàng như thế nào sẽ hiệu quả cao nhé trong phần tiếp theo nhé.

Top 6 phương án đầu tư vàng hiệu quả nhất hiện nay

*Có những quỹ ETF kim loại có thể mua và bán vàng gấp đôi, ba lần số vốn.

*Phí lưu trữ có thể được tính cho các nhà giao dịch thông qua hình thức phí quản lý.

Dưới đây là chi tiết 6 phương án đầu tư vàng hiệu quả và ưa chuộng nhất hiện nay:

Mua bán vàng với hình thức ký quỹ thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD)

Mua bán vàng với hình thức ký quỹ qua hợp đồng chênh lệch – CFD là cách đầu tư vàng được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư ngắn hạn. Tức là nhà đầu tư CFD không nhất thiết phải nắm giữ vàng và cũng nhờ vậy không cần phải lo bảo quản vàng. Những nhà đầu tư này thu lợi nhuận từ việc biến động giá vàng trên thị trường.

Bên cạnh đó, điều khiến các nhà đầu tư vàng thích thú với phương án này chính là họ có thể thu lợi nhuận từ hai chiều là giá tăng hoặc giá giảm, với lệnh mua và bán khống. Do đó, trader có thể tăng khả năng sinh lời, áp dụng thêm đòn bẩy vốn để tăng lợi nhuận mong muốn. Bên cạnh đó sẽ có thể hoàn vốn nhanh hơn chỉ trong thời gian ngắn.

Theo kinh nghiệm đầu tư vàng của các chuyên gia đầu tư theo CFD, giao dịch ký quỹ giúp họ thu được lợi nhuận trung bình từ 3-7% mỗi ngày.

Ưu điểm

• Có nhiều sàn giao dịch ký quỹ được cấp phép và quy định bởi các tổ chức tài chính. Đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư.
• Vốn đầu tư ít, khả năng sinh lợi cao với đòn bẩy.
• Tính thanh khoản lớn.
• Không thu phí hoa hồng và phí giao dịch canh tranh.
• Không quy định ngày hết hạn.
• Giao dịch 24/24 với một tài khoản.
• Kiếm lợi nhuận 2 chiều từ việc bán khống.

Lệnh mua: Nhà đầu tư xác định xu hướng tăng giá và thu lợi nhuận từ mức chênh lệch giá biến động.

Lệnh bán (bán khống): Nhà đầu tư xác định xu hướng thị trường giảm và thu lợi nhuận từ khoảng chênh lệch giá biến động.

Nhược điểm

• Đòn bẩy cao cũng có khả năng dẫn đến thua lỗ lớn.
• Yêu cầu nhà đầu tư biết phân tích xu hướng thị trường.
• Đối tượng đầu tư: Các trader có vốn hạn chế, muốn thu lợi nhuận cao và ngắn hạn từ biến động giá.

Nhận xét khách quan

Hình thức giao dịch vàng thông qua ký quỹ bằng CFD thật sự là một cách đầu tư tiềm năng và hấp dẫn. Cách này không kén nhà đầu tư tham gia, nó thật sự tiện ích với các retail trader có số vốn ít và mong muốn lợi nhuận ngắn hạn.

Tuy nhiên, trong quá trình đầu tư, bạn cần lưu ý rằng lúc bắt đầu giao dịch ký quỹ bằng vàng, hãy đầu tư với một số vốn nhỏ để nắm rõ phương thức và có kinh nghiệm. Hãy đầu tư theo nguyên tắc không hơn 10% số vốn hiện có.

Việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch ký quỹ sẽ giúp trader tối ưu vốn và đa dạng các kênh đầu tư để phòng ngừa rủi ro và tăng khả năng sinh lời.

Mức chênh lệch giữa số vốn ban đầu và mức sinh lời sau đó

Đầu tư vàng trang sức

Cách này khá quen thuộc vì từ lâu đời ông bà ta đã thực hiện đầu tư vàng bằng trang sức. Thường chúng ta sẽ thấy bà, mẹ, vợ chúng ta khi có dư một chút sẽ đổ dồn để mua trang sức làm bằng vàng như nhẫn, vòng cổ, dây chuyền…

Trang sức thường làm bằng vàng trộn, vừa có tính thẩm mỹ cao, vừa có thể lưu trữ giá trị. Tuy nhiên lợi nhuận kiếm được từ việc bán và lưu trữ vàng trang sức lại không đáng kể. Thực chất, khi bán lại sản phẩm này, bạn không lời và thậm chí mất đi 50 – 70% giá trị so với lúc mua vào.

Ưu điểm

• Dễ mua tại các cửa hàng bán trang sức như PNJ, DOJI, tiệm thương nhân nhỏ lẻ,…
• Tính thanh khoản tốt và không kén đối tượng tham gia.

Nhược điểm

• Người mua phải chịu thêm phí gia công và vì thế mà vàng trang sức sẽ có giá cao hàng giá trị nguyên bản.
• Giá trị của mỗi sản phẩm sẽ tùy thuộc vào nơi sản xuất, người mua chỉ bán ra với giá cao nếu bán tại nơi đã làm ra nó.
• Mang tính rủi ro nhiều hơn vì dễ làm mất, trộm cắp

Đánh giá khách quan

Suy cho cùng những người có nhu cầu mua vàng trang sức thường với mục đích là để làm đẹp cho bản thân và không quan trọng vấn đề lợi nhuận sau này. Chính vì thế đây có lẽ là một phương án đầu tư khá thích hợp cho các bà mẹ, vợ chúng ta để làm đẹp và lưu trữ nó.

Đầu tư vàng vật chất

Với hình thức đầu tư vàng vật chất, nhà đầu tư sẽ thích hơn so với đầu tư vàng trang sức. Hiện nay có đa dạng các loại vàng vật chất như vàng chỉ, vàng lượng, vàng cây, vàng miếng… với giá thị trường phong phú phù hợp với tất cả những phân khúc khách hàng.

Khi yêu thích và là nhà giao dịch vàng lâu năm, quan điểm của họ là vàng sẽ không thể nào mất giá. Vì vậy, thói quen của những nhà đầu tư này là mua vàng và cất giữ trong dài hạn để thu lợi nhuận.

Ví dụ: Nhà đầu tư mua 1 lượng vàng SJC có giá 36,5 triệu đồng/lượng vào năm 2019, đến cuối năm 2021, vàng SJC tăng lên và có giá 61,5 triệu đồng/lượng. Như vậy, chỉ với 2 năm, họ đã sinh lời 68% với lãi suất 0,09%/ngày. Thế nhưng, trong khoảng thời gian đó, họ phải bảo vệ vàng của mình thật tốt.

Ưu điểm

• Có tính sở hữu.
• Tính thanh khoản cao và dễ dàng giao dịch ở các cửa hàng kinh doanh liên quan.

Nhược điểm

• Mức chênh lệch giữa mua vào và bán ra: Giá mua vào đương nhiên sẽ cao hơn khi bán ra đối với các loại vàng vật chất. Nhà đầu tư phải trả thêm phí gia công, thuế và các loại phí khác. Chính vì vậy, giá đôi khi sẽ giảm đi.
• Phòng tránh rủi ro từ việc mất cắp.
• Đối tượng tham gia: Các nhà đầu tư dài hạn, những người có mong muốn đổi tiền nhàn rỗi sang tích trữ vàng.

Xem thêm: Vàng tài khoản và vàng vật chất khác nhau ở những điểm nào?

Đầu tư giấy chứng nhận vàng

Chứng nhận vàng là một loại giấy quy ước, giấy này chứng minh được bạn đang là chủ sở hữu của 1 lượng vàng nào đó do tổ chức có thẩm quyền cấp phép. Giấy chứng nhận này tương đương với một loại tiền tệ, nhưng tính thanh khoản thấp.

Hiện nay, phương thức đầu tư vàng này rất được các quốc gia phát triển ưa chuộng. Tại Việt Nam, đầu tư vàng bằng giấy chứng nhận đã có từ năm 2011 nhưng tính tới hiện tại thì hình thức này không còn được biết đến nhiều.

Tuy nhiên, chứng chỉ vàng có giá trị giống như giá vàng thật, đồng nghĩa với việc lợi nhuận thu vào sẽ bằng với giá vàng nguyên chất.

Ưu điểm

• Không thu phí lưu trữ do không sở hữu vàng thật.
• Giao dịch tương tự vàng hữu hình.

Nhược điểm

• Tính thanh khoản thấp do không được phổ biến tại Việt Nam.
• Đối tượng tham gia: Tổ chức, cá nhân có nguồn vốn lớn.

Đầu tư vào những quỹ ETFs vàng

Quỹ đầu tư ETFs là quỹ chuyên đầu tư về vàng, là một doanh nghiệp khai thác vàng và các sản phẩm làm bằng vàng. Quỹ ETFs có tiếng với đội ngũ chuyên gia phân tích, đầu tư có kinh nghiệm. Tuy nhiên, đầu tư vào quỹ ETFs vàng không phải là trader sẽ nắm giữ vàng thật mà tức là sẽ đầu tư vào quỹ.

Ví dụ: Đầu năm 2007, bạn mua ETF vàng từ quỹ SPDR Gold Trust với giá 107 USD và bán ra với giá 168 USD trong cuối năm 2021, tức là bạn thu được lợi nhuận 57% trong 5 năm (Chưa có phí giao dịch và quản lý). Khi đem đi so sánh với lãi suất ngân hàng, rõ ràng nó tốt hơn nhiều (hơn 11%/năm). Thế nhưng nếu mong muốn thu lời trong ngắn hạn thì đây không phải là một hình thức tốt.

Theo thống kê từ Seeking Alpha, lợi nhuận từ ETF vàng trong năm 202 của nhiều quỹ bị âm. Ví dụ: hiệu suất cuối tháng 9/2021 của GraniteShares Gold Trust (BAR) với mức -6,99%, Goldman Sachs ETF (AAAU) là -7,13% (Chưa tính phí quản lý).

Ưu điểm

• Tính thanh khoản lớn.
• Không tính phí lưu trữ.
• Lợi nhuận dài hạn.
• Không yêu cầu kinh nghiệm tham gia.

Nhược điểm

• Thu phí đầu tư.
• Không phù hợp với những nhà đầu tư ngắn hạn.

Đầu tư vàng qua hợp đồng tương lai

Cách cuối cùng trong các cách đầu tư vàng hiệu quả chính là sử dụng hợp đồng tương lai với sản phẩm vàng. Nhà đầu tư sẽ được dùng ký quỹ và đòn bẩy. Nói một cách khác, hợp đồng tương lai là hợp đồng thỏa thuận giao dịch với mức giá nhất định trong một ngày cụ thể của tương lai.

Thế nhưng đa số các hợp đồng tương lai vàng yêu cầu khối lượng vàng lớn (100 ounce), quy ước giao dịch theo các Sở giao dịch hàng đầu nên hình thức này chỉ thích hợp với các quỹ đầu tư, Ngân hàng. Và Việt Nam hiện nay vẫn chưa có hình thức đầu tư vàng thông qua hợp đồng tương lai.

Ưu điểm

• Cho phép ký quỹ và đòn bẩy.
• Không thu phí lưu trữ.
• Tính thanh khoản lớn.
• Mức lợi nhuận hấp dẫn.

Nhược điểm

• Hợp đồng có thể hết hạn.
• Thu phí hoa hồng.
• Rủi ro về đòn bẩy nếu thua lỗ.
• Đối tượng tham gia: Cá nhân, tổ chức có số vốn lớn và mong muốn thu lợi nhuận nhanh chóng từ biến động giá vàng.

Nguyên nhân gây ra giá vàng biến động

Ngân hàng nhà nước

Không chỉ tiền giấy, các ngân hàng nhà nước còn nắm giữ một lượng vàng nhất định để phòng cho trường hợp nền kinh tế biến động tích cực hay tiêu cực. Nếu các ngân hàng mua vào số lượng vàng lớn thì giá vàng sẽ tăng và ngược lại.

Biến động của đồng đô la Mỹ

Đồng USD là đơn vị tiền tệ chính được sử dụng nếu chuyển đổi giá trị của vàng, chính vì thế giá vàng có mối quan hệ đảo chiều với giá đồng bạc xanh. Nếu đồng USD giảm do lạm phát hoặc FED in thêm tiền để hạn chế suy thoái kinh tế thì giá vàng sẽ tăng cao để giữ giá trị ổn định.

Nhu cầu về sử dụng

Theo thông tin của hội đồng Vàng thế giới (WCG), nhu cầu về vàng và cụ thể là vàng trang sức chiếm hơn 1 nửa trên tổng nhu cầu về vàng. Bên cạnh đó, vàng được dùng trong lĩnh vực công nghiệp bán dẫn, chế tạo có nhu cầu khoảng 7,5%. Với sự thay đổi của nhu cầu về vàng ở hai lĩnh vực công nghiệp này sẽ có tác động lớn đối với giá vàng.

Nhu cầu về đầu tư

Cũng theo WCG, nhu cầu về vàng trong tất cả mọi hình thức chiếm khoảng 25% tổng nhu cầu vàng trên khắp thế giới. Bên cạnh đó, các hoạt động của quỹ ETFs hiện đang nắm giữ cổ phần tại những doanh nghiệp khai thác vàng cũng sẽ ảnh hưởng đến giá vàng.

Sản lượng khai thác vàng

Tất cả các sản phẩm, dịch vụ trên thị trường không riêng gì vàng đều ảnh hưởng bởi nguyên tắc cung – cầu trên thị trường. Chính vì thế, sản lượng khai thác vàng nhiều hay ít cũng sẽ tác động đến giá vàng. Kể cả khi sản lượng này đang nằm ở mức ổn định và không có quá nhiều sự thay đổi nhưng có sự khó khăn về khai thác, làm cho chi phí sản xuất tăng lên cũng sẽ làm ảnh hướng đến giá vàng.

Đầu tư vàng hay gửi tiết kiệm sẽ tốt hơn?

Vậy có nên đầu tư vàng hay không? Giữa đầu tư vàng và gửi tiết kiệm thì cái nào tốt hơn? Rất nhiều bạn sẽ phân vân giữa việc đầu tư vì nghĩ sẽ có nhiều rủi ro nhưng tiết kiệm lợi không sinh lợi nhuận nhiều. Dưới đây, chúng tôi sẽ so sánh sự khác biệt giữa đầu tư vàng nguyên chất, giao dịch ký quỹ vàng với gửi tiết kiệm. Rồi sau đó bạn có thể đưa quyết định có nên đầu tư vàng hay không cũng chưa muộn!

Như vậy, khi bạn tiến hành gửi tiết kiệm, nó là hình thức đảm bảo an toàn cho nguồn vốn của bạn. Đồng thời đem lại cho bạn nguồn thu nhập ổn định. Tuy nhiên, lợi nhuận thu về thấp và nếu như có lạm phát xảy ra, tiền mất giá trị, bên cạnh đó là ràng buộc về quyền sử dụng đối với chính tài sản của mình.

Còn đối với mua và sở hữu vàng hữu hình,  lợi nhuận nhiều hay ít sẽ phụ thuộc vào thời điểm giá vàng lúc mua vào và bán ra. Tính linh hoạt cao khi bạn có thể dùng nó để cho vay chẳng hạn.

Và với giao dịch ký quỹ vàng, đây là cách đầu tư vàng sinh lời nhanh nhất, hơn nữa chỉ quy định số vốn nhỏ. Thế nhưng, rủi ro của cách này khá lớn và đòi hỏi nhà đầu tư phải có cách quản lý rủi ro thông minh để đối mặt với sự biến động của thị trường.

Đầu tư vàng hay đô la Mỹ?

Vàng hay USD sẽ là kênh đầu tư tốt nhất?

Thực chất, đồng USD được xem là một đơn vị tiền tệ. Tức là nếu nhà đầu tư mua đô la Mỹ, cần phải chịu được một mức rủi ro nếu như lạm phát xảy ra và làm giảm giá trị đồng tiền. Và đối với sự suy thoái kinh tế hiện tại do dịch Covid gây ra, FED đang gia tăng chính sách in tiền để khôi phục nền kinh tế Hoa Kỳ. Điều này đã làm cho đồng bạc xanh giảm mạnh.

Thêm vào đó, với luật pháp Việt Nam còn hạn chế, các cá nhân chưa được phép giao dịch một số lượng lớn đồng USD. Chính vì vậy, đây không phải là một loại tài sản thích hợp để đầu tư ở nước ta.

Những rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư vàng

Và đối với một tài sản nào cũng vậy, sẽ có những rủi ro đi kèm. Khi đầu tư vàng sẽ có những cơ hội về lợi nhuận nhưng cũng sẽ có những rủi ro. Và chúng tôi đã liệt kê một số rủi ro khi đầu tư vàng dưới đây:

Tính bảo mật, lưu trữ thấp

Nếu bạn đầu tư vàng nguyên chất, bạn cần phải có sự giữ gìn kỹ càng do dễ bị mất cắp. Bạn có thể sử dụng két chuyên dụng hoặc một nơi cất giấu an toàn. Tuy nhiên, đối với một số cách đầu tư vàng khác, bạn có thể không cần lo lắng vấn đề này. Điển hình như như CFD vàng, ETF vàng.

Mua phải vàng giả, vàng trộn

Nếu đầu tư vào vàng trang sức hoặc vàng nguyên chất, nhà đầu tư càng phải xem xét kỹ liệu sản phẩm có bị làm giả hoặc trộn thêm chất liệu khác hay không. Nếu là người dân ở các thành phố lớn, bạn nên đến các cửa hàng thương hiệu lớn như PNJ, DOJI, SJC,… để mua vàng sẽ uy tín hơn. Còn nếu là người dân vùng quê, thành phố nhỏ, bạn cần tìm hiểu về người bán xem có chất lượng không rồi hẵng mua nhé.

Còn nếu là đầu tư vàng CFD, ETF vàng, hợp đồng tương lai vàng, nhà đầu tư không cần bận tâm điều này.

Biến động giá giảm

Vàng cũng giống như cổ phiếu, bất động sản, nó cũng là một kênh đầu tư và bị ảnh hưởng nếu giá biến động. Trong một khoảng thời gian dù ngắn, giá vàng cũng có thể tăng giảm thất thường. Trường hợp chỉ có số vốn đầu tư khoảng vài tháng đến 2 năm, hãy cân nhắc về quản lý rủi ro khi đầu tư vào ETF vàng, chứng chỉ vàng hay vàng nguyên chất.

Nhưng nếu đầu tư vào CFD hoặc hợp đồng tương lai vàng, trader có thể kiểm soát được vấn đề này. Bởi hai hình thức này cho phép nhà đầu tư xác định mức chênh lệch kể cả nếu như giá vàng giảm. Nhà đầu tư chỉ cần đi theo đúng xu hướng giá là được.

Lạm phát làm tăng lãi suất

Đây được cho là 2 nhân tố làm ảnh hướng đến giá vàng nhiều nhất. Trường hợp lãi suất giảm, lạm phát tăng sẽ làm cho đồng tiền mất giá, nhà đầu tư sẽ đi mua vàng nhiều hơn. Nhưng trường hợp lãi suất thực tăng, nhiều nhà đầu tư sẽ ưu tiên gửi tiết kiệm hơn do rủi ro giá vàng.

Hướng dẫn cách đầu tư vàng hiệu quả cho người mới tham gia

Sau khi đã nắm được bản chất của việc đầu tư vàng, nhiều bạn sẽ thắc mắc về cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả đúng không nào. Tại đây, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn một cách chi tiết nhất.

Lựa chọn đúng một sàn đầu tư vàng trực tuyến chất lượng

Thực chất việc sở hữu vàng nguyên chất và đầu tư theo thời gian vẫn được nhiều người ưa chuộng hiện nay bởi nó làm cho người ta cảm thấy an toàn hơn. Tuy nhiên, nhà đầu tư có thể lựa chọn phương án đầu tư vàng thông qua CFD. Ưu điểm vượt trội của CFD đó là trader không cần phải lo lắng về vấn đề bảo mật.

XAUUSD (ký hiệu là gold) là công cụ giao dịch vàng CFD phổ biến nhất. XAUUSD có nghĩa là giá vàng so với đồng đô la Mỹ. Ngoài cặp tiền này, trader còn có thể đầu tư vàng so với các đơn vị tiền tệ khác. Ví dụ XAUAUD (Giá vàng so với đô la Úc).

Đầu tư vàng hiệu quả với khung thời gian hợp lý

Vậy đâu là khung giờ hợp lý để giao dịch với vàng? Các nhà giao dịch cần sử dụng khung thời gian mua và bán khi giá dịch chuyển theo một hướng cụ thể. Phần lớn tùy thuộc vào nhu cầu vàng tại một giai đoạn nhất định. Chúng ta sẽ khám phá các nhân tố ảnh hưởng đến nhu cầu vàng trong nửa sau của bài viết.

Tuy nhiên, các nhà giao dịch chắc chắn sẽ rất thích thú khi biết rằng hiện nay có một số sàn giao dịch có thể cho phép nhà đầu tư vàng giao dịch gần như 24 giờ một ngày, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, từ 01:00 đến 23:59 (Giờ Miền Đông). Thường thì thời điểm đầu tư vàng biến động mạnh nhất là giờ Mỹ, từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 16:30 đến 23:00 (Giờ Miền Đông).

Xem thêm: Top sàn giao dịch vàng uy tín hàng đầu trên thế giới và tại Việt Nam

Điều này là do các kênh đầu tư vàng khác như giao dịch quyền chọn vàng (gold option trading) vàng tương lai (gold futures) và vàng giao ngay cũng đã được mở ra cùng lúc với các phiên giao dịch trên thị trường chứng khoán Mỹ. Các nhà giao dịch có thể xác minh hoạt động gia tăng này với việc xem chỉ báo giá vàng ATR (Phạm vi trung bình) trong ngày. ATR cho biết mức giá trung bình của phạm vi đỉnh và đáy trong khung giờ cố định như khung thời gian 1 giờ, hoặc bất cứ một khung thời gian nào trader muốn sử dụng.

Biểu đồ dưới đây là khung thời gian 1 giờ của giá vàng cùng ATR(8), tức đo lường giá trị trung bình của việc đầu tư vàng trong 8 giờ:

Minh họa sử dụng khung thời gian H1 để giao dịch vàng

Với biểu đồ giá đầu tư vàng phía trên, đường thẳng đứng biểu thị một ngày giao dịch. Các nhà giao dịch có thể thấy rằng chỉ báo ATR(8) có khuynh hướng tăng nhiều hơn vào khoảng giữa trưa hoặc tối, đại diện cho giờ giao dịch của Mỹ. Biểu đồ phân tích này cực kỳ hiệu quả cho các nhà đầu tư vàng trong ngày. Thời điểm đầu tư vàng do nhà đầu tư lựa chọn phải được xem xét kỹ lưỡng theo hình thức đầu tư vàng đã thiết lập.

Có kế hoạch đầu tư vàng phù hợp

Có kế hoạch đầu tư vàng hợp lý giúp các nhà giao dịch phân tích giá vàng và tìm ra xu hướng thị trường trong tương lai. Bởi có đa dạng cách để nghiên cứu thị trường, các nhà giao dịch cần tuân theo một loạt các nguyên tắc đầu tư vàng trong một giai đoạn cụ thể. Nó giúp các trader giao dịch một cách thông minh thay vì đầu tư vào vàng dựa trên cảm xúc. Sau đây là một số hướng dẫn phân tích giá vàng hiệu quả:

Phân tích cơ bản

Nghĩa là dựa trên quá trình phân tích dữ liệu kinh tế và xu hướng thị trường vàng. Ở giai đoạn nền kinh tế suy giảm, giá vàng biến động lên xuống do tính an toàn của kênh đầu tư này. Các chuyên gia đầu tư sẽ nghiên cứu sự biến động của nền kinh tế và chọn được thời điểm đầu tư vàng lý tưởng nhất nhằm tăng lợi nhuận thu về.

Phân tích kỹ thuật

Nhà đầu tư thực hiện phân tích giá để nhận biết thời điểm vào và thoát lệnh thích hợp. Với cách này, nhà đầu tư sẽ cần dùng đến mô hình giá, Price Action và các chỉ báo kỹ thuật để nghiên cứu xu hướng giá. Bạn có thể đi sâu về phần này ở nội dung tiếp theo.

Những chiến lược đầu tư vàng online sinh lời cao

Đến đây nếu như vẫn có nhiều anh em còn phân vân có nên đầu tư vàng hay không? Liệu có thích hợp để đầu tư vàng trong giai đoạn này? Đầu tư vàng online có lừa đảo không? Thực chất với sự phát triển của thị trường tài chính hiện tại, việc trading vàng rất phù hợp và có thể áp dụng các chiến lược trading trong ngày, đầu tư lướt sóng, giao dịch theo vị thế với kênh tài sản này. Hiện tại, bạn có thể đầu tư vàng 24h/ ngày, 5 ngày/tuần bởi mức độ tham gia đầu tư tài sản này ngày càng lớn. Và vàng đang là một thị trường có tính thanh khoản lớn nhất hiện nay.

Thế nhưng giá vàng có thể khá biến động do bị tác động bởi nhiều yếu tố bao gồm căng thẳng tình hình kinh tế – chính trị, đồng đô la Mỹ và FED điều chỉnh lãi suất. Trên thực tế, giá vàng thường sẽ cho thấy các điều kiện thị trường khác nhau như thị trường giá lên, thị trường giá xuống và thị trường nằm ngang trong một khoảng thời gian ngắn hạn.

Đây là nguyên nhân vì sao một số nhà giao dịch sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như Bollinger Band trong chiến lược trading của chính họ. Bollinger Band được sử dụng để nhận biết các thị trường đang ổn định và thường nằm ngang, giống như các thị trường đang có sự biến động ngày càng tăng và sắp dịch chuyển theo một hướng cụ thể.

Bollinger Band gồm 3 đường. Đường giữa là đường trung bình động đơn giản của 20 phiên giao dịch (viết tắt là SMA), dùng để tính giá trị của các dải trên và dưới. Những dải này là hai độ lệch chuẩn so với SMA20 ngày.

Chỉ báo Bollinger được truy cập miễn phí trên nền tảng giao dịch MetaTrader của Admirals . Để thêm chỉ báo vào biểu đồ, hãy làm theo các bước sau:

Để dùng chỉ báo Bollinger Band trên các nền tảng giao dịch, bạn có thể làm như sau:

• Mở một nền tảng giao dịch MetaTrader4 hoặc MT5.
• Chọn chỉ số -> xu hướng -> Bollinger Bands -> Kéo thả biểu tượng vào biểu đồ.

Thêm Bollinger Bands vào MT4/MT5 đơn giản

Khi đã chọn xong, một cửa sổ sẽ được mở ra để bạn thiết lập thông số cho Bollinger Band. Sau đó nhấn “OK”. Vậy là bạn đã hoàn tất cài đặt Bollinger Band vào nền tảng giao dịch.

Thiết lập các thông số

Lấy minh họa thể hiện Bollinger Band trong biểu đồ sử dụng khung thời gian 4 giờ:

Biểu đồ giá có sự xuất hiện của Bollinger Band

Độ lệch chuẩn của Bollinger Band là thước đo mức độ biến động. Một số quy tắc Bollinger Band được hình thành để quan sát hành động giá xung quanh các dải trên và dưới. Thực tế, các điểm từ chối hành động giá, đảo ngược dải Bollinger trên và dưới xảy ra nhiều, như các nhà giao dịch có thể thấy trong biểu đồ bên dưới:

Minh họa về Bollinger Band

Hộp màu xanh hiển thị sự từ chối giá (price rejection) ở dải dưới của dải Bollinger. Hộp màu đỏ hiển thị giá từ chối ở dải trên của dải Bollinger. Tuy nhiên, để sử dụng chiến lược giao dịch trong ngày chính xác, các nhà giao dịch cần phát triển các quy tắc đầu tư vàng để biết nên quan tâm nhiều hơn vào dải Bollinger nào.

Bằng cách sử dụng chỉ báo đường trung bình động làm bộ lọc xu hướng, trader có thể nhanh chóng xác định xu hướng của thị trường là gì. Từ đó, tập trung vào chiến lược đầu tư vàng trong ngày. Ví dụ:

Với việc sử dụng chỉ báo trung bình động để lọc tín hiệu nhiễu của xu hướng, các nhà giao dịch có thể nhanh chóng nhận biết xu hướng của thị trường. Qua đó, quan tâm vào các chiến lược đầu tư vàng trong ngày. Cụ thể:

• Trường hợp giá vượt lên trên đường trung bình động dài hạn, như đường MA200 phiên giao dịch, nhà đầu tư có thể xem xét vào lệnh mua.
• Trường hợp giá thấp hơn đường trung bình động dài hạn, như đường MA200 phiên giao dịch, nhà đầu tư có thể xem xét vào lệnh bán.

Và để cài đặt đường trung bình động trên biểu đồ giá, nhà đầu tư nhấn vào “Insert” trên thanh công cụ của MT4/MT5, tiếp đó chọn Indicators -> Trend -> Moving Average, minh họa chi tiết bên dưới:

Thiết lập đường MA cho nền tảng giao dịch

Bạn chọn 200 đối với Period, Exponential cho Method và màu tùy chỉnh (Ta có thể lấy màu xanh dương như minh họa này). Vậy đường trung bình lũy thừa của 200 phiên giao dịch sẽ biểu thị trên biểu đồ giá đầu vàng như dưới đây:

Minh họa kết quả thiết lập đường MA200

Với minh họa phía trên, giá vàng cao hơn đường trung bình động, tức là người mua đang chiếm ưu thế hơn người bán. Vì vậy, các nhà giao dịch chỉ có thể xem xét giao dịch ở mức giá từ chối của dải Bollinger thấp hơn. Trong tình huống này, là hộp màu vàng hiển thị trên biểu đồ. Việc này cho thấy một số áp dụng chiến lược đầu tư vàng rất thú vị, vì vàng đã từ chối dải Bollinger thấp hơn theo hướng của đường trung bình động dài hạn 200 ngày (MA200).

Đương nhiên đôi khi nguyên tắc đầu tư vàng do các nhà giao dịch thiết lập không hoạt động, gây ra rủi ro thua lỗ. Đây là nguyên nhân vì sao việc áp dụng các nguyên tắc quản lý rủi ro và stop loss sẽ mang lại nhiều hữu ích trong thời gian dài. Những yếu tố này có thể giúp các nhà giao dịch hạn chế rủi ro và có đủ vốn cho giao dịch vàng trong tương lai. Và khi chấp nhận tham gia giao dịch, tức là bạn chấp nhận sẽ có rủi ro. Hãy thiết lập những kế hoạch đầu tư vàng hợp lý để giảm thiểu tỷ lệ thua lỗ bạn nhé.

Bollinger Band chỉ là một trong số những chiến lược để áp dụng đầu tư vàng hiệu quả. Trên thực tế đã có rất nhiều trader sử dụng và đạt được lợi nhuận mong muốn. Tuy nhiên, bạn có thể tìm hiểu và sử dụng một chiến lược khác. Hiện tại trên Metatrader 4 và 5 có rất nhiều công cụ phân tích kỹ thuật chuyên dụng để trading vàng, tiền tệ,…Bạn có thể truy cập vào trang chủ của chúng tôi để tìm hiểu thêm.

Trên đây là toàn bộ các kiến thức liên quan đến đầu tư vàng, cách đầu tư vàng sinh lời được nhiều trader chuyên nghiệp áp dụng. Còn bạn thì sao? Bạn đã tìm ra được cách đầu tư vàng nào phù hợp với mình chưa? Thực chất, với một kênh đầu tư nào cũng sẽ có những tiềm năng và rủi ro riêng. Hãy tìm hiểu thông tin thật kỹ trước khi quyết định đầu tư nhé. Chúc các bạn thành công!

Xem thêm:

Giá vàng Kitco là gì? Cách đọc biểu đồ giá vàng Kitco dễ hiểu

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.