Chủ đề Commission trong Forex là gì được nhiều trader quan tâm vì lợi nhuận mà thị trường Forex mang lại rất lớn, nhưng chi phí lại là vấn đề với nhiều người. Trong đó có phí bắt buộc và phí không bắt buộc. Với phí bắt buộc thì trader sẽ phải trả phí swap, phí spread và phí commission cho mỗi lần giao dịch. Trong bài viết này, Forex Dictionary sẽ trình bày các thông tin hữu ích về phí hoa hồng, hay còn gọi là phí commission dưới nhiều khía cạnh khác nhau.
Commission (phí hoa hồng) là gì?
Commission tạm dịch là phí hoa hồng, chính là khoản tiền mà các nhà đầu tư phải thanh toán cho nhà môi giới để các lệnh của trader được thực thi. Nếu bỏ qua các khoản phí khác thì phí spread và phí commission là 2 loại phí chủ yếu mang đến thu nhập cho các nhà môi giới.
Phí hoa hồng trong Forex được dùng để trả cho nhà môi giới
Trên thực tế, việc các nhà đầu tư thanh toán phí commission cho các sàn giao dịch cũng giống với khi bạn đi rút tiền hoặc chuyển tiền tại ngân hàng thì đều mất 1 khoản phí nhất định. Khi đó, yêu cầu của bạn mới được phía ngân hàng hỗ trợ và thực hiện. Cũng như việc ngân hàng duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên bằng phí giao dịch thì các broker cũng sử dụng phí commission như thế cho quá trình kinh doanh của họ.
Đặc điểm của phí hoa hồng – Commission trong Forex là gì?
Vậy những đặc điểm của commission trong Forex là gì? Hãy cùng Forex Dictionary tìm hiểu qua phần tiếp theo của bài viết bạn nhé.
Mức trung bình của phí hoa hồng
Mức trung bình của phí commission thường sẽ mất 7 USD/ lot/ 2 chiều. Như thế, với 1 lot thì trader sẽ mất 7 USD, tương tự với 0.1 lot thì mất 0.7 USD và với 0.01 thì trader sẽ phải trả 0.07 USD. Mức phí hoa hồng được tính là 2 chiều vì khi 1 lệnh được mở thì sẽ có 1 chiều đóng lệnh và 1 chiều mở lệnh. Ngay khi lệnh được mở, sàn môi giới nào cũng sẽ thu phí hoa hồng cả 2 chiều trong 1 lần, thay vì mở lệnh thu 1 lần và đóng lệnh thu 1 lần bạn nhé.
Nhiều sàn môi giới cũng quy định phí hoa hồng cho từng sản phẩm với mức phí dao động từ 7 USD đến 10 USD cho 1 lot. Trong đó, phí hoa hồng của các cặp tiền Forex sẽ khác với phí commission của cổ phiếu hay tiền điện tử. Thường thì vàng sẽ là sản phẩm có phí hoa hồng cao hơn cặp tiền Forex. Tuy nhiên, mức phí này vẫn được cố định cho từng loại hàng hóa, thay vì được thả nổi như các dạng tài khoản chỉ tính phí spread.
Phí commission và phí spread
Nếu 1 tài khoản thu phí hoa hồng thì sẽ cung cấp mức spread hấp dẫn hơn so với các tài khoản chỉ thu mỗi phí spread. Việc này hoàn toàn hợp lý vì về bản chất, các broker chỉ là trung gian đứng ra nhận lệnh của các nhà đầu tư. Vậy nên với một mức phí hoa hồng nhất định thì sàn sẽ thu phí spread thấp. Ngược lại, nếu sàn chỉ thu phí spread mà miễn phí commission thì phí spread sẽ cao hơn. Điều này sẽ mang đến nhiều lựa chọn cho trader và thu hút sự tham gia của các nhà đầu tư.
Các tài khoản thu phí hoa hồng thường sẽ yêu cầu trader một mức nạp tối thiểu cao hơn so với tài khoản chỉ yêu cầu phí spread. Con số này có thể dao động từ 50 USD đến 100 USD hoặc hơn, đôi lúc sẽ là 200 USD với 1 vài sàn. Trong khi đó, mức nạp tối thiểu đối với tài khoản chỉ thu phí spread là từ 1 USD như sàn Exness, XTB, FBS… Như đã trình bày, khi một tài khoản đã thu phí hoa hồng thì phí spread sẽ dễ chịu hơn. Vậy nên nếu bạn là một trader chuyên giao dịch với khối lượng lớn, hay vào lệnh theo phong cách lướt sóng thì tài khoản có spread không quá giãn sẽ là 1 điểm cộng để trader cân nhắc mở tài khoản thu phí commission.
Chính vì những đặc điểm nêu trên mà tài khoản thu phí hoa hồng thường dành cho trader chuyên nghiệp, còn tài khoản chỉ thu phí spread thường được newbie ưa chuộng hơn.
Những loại tài khoản áp dụng phí hoa hồng
Tiếp theo, chúng tôi sẽ giới thiệu tài khoản có commission trong Forex là gì. Đa phần các sàn sẽ cung cấp 2 dạng tài khoản chính là tài khoản chỉ thu phí spread, không thu commission và tài khoản chỉ thu phí hoa hồng. Trong đó, tài khoản ECN/ STP là tên gọi dùng cho các tài khoản chỉ thu commission.
Lý do tài khoản ECN/STP chỉ thu commission là vì sàn sẽ chuyển lệnh trực tiếp ra thị trường sau khi tiếp nhận yêu cầu từ trader. Khi đó, các sàn môi giới sẽ không thể và không được phép can thiệp vào spread của trader để kiếm thêm lợi nhuận. Thông thường, các sàn môi giới sẽ công bố mức phí commission thông qua phần thông tin tài khoản. Trong đó có 2 loại phí hoa hồng dựa trên nền tảng giao dịch là phí hoa hồng trên tài khoản MT4 hoặc tài khoản MT5 và phí commission với tài khoản của cTrader.
Hầu hết các sàn giao dịch đều sẽ thu phí hoa hồng từ phần mềm MT4 với mức phí dao động từ 7 USD đến 10 USD. Có rất ít sàn giao dịch hiện nay sử dụng phần mềm cTrader để thu phí hoa hồng. Ngoài ra, những tài khoản thu phí commission cũng sẽ có mức phí cao hơn so với nền tảng MT4. Bên cạnh đó, giá trị tính cũng sẽ phụ thuộc vào tỷ giá của cặp tiền tệ tại thời điểm trader đóng lệnh và mở lệnh.
Phí hoa hồng của các loại tài khoản trên sàn ICMarkets
Nhiều sàn còn áp dụng chính sách giảm phí hoa hồng nếu trader giao dịch với khối lượng lớn mỗi tháng.
Commission theo volume của tài khoản Zero tại Admiral Markets
Xem phí hoa hồng ở đâu?
Khi trader đặt một lệnh giao dịch với tài khoản thu phí hoa hồng thì sàn sẽ tính luôn phí commission phải trả cho lệnh đó và được hiển thị tại phần các lệnh đang chạy.
Phí hoa hồng xuất hiện trong các vùng lệnh đang chạy khi mở lệnh
Ngoài ra, các sàn môi giới còn áp dụng một cách tính phí hoa hồng khác là áp dụng phí cố định và phí linh hoạt:
- Phí hoa hồng cố định: Đối với mức phí này, các sàn sẽ áp dụng một mức phí cố định dù cho trader giao dịch nhiều hay ít. Chẳng hạn như với 1 USD/ giao dịch gồm mở lệnh và đóng lệnh.
- Phí hoa hồng linh hoạt: Đối với mức phí này, các sàn sẽ áp dụng phí hoa hồng dựa trên khối lượng giao dịch. Chẳng hạn như với 7 USD/ lot/ giao dịch hoặc 10 USD/ 1 triệu USD giao dịch. Khối lượng giao dịch càng lớn thì phí hoa hồng mà bạn phải trả sẽ càng cao.
Hiện nay, phí hoa hồng cố định không được áp dụng phổ biến mà hầu hết các sàn đều sử dụng hình thức phí hoa hồng linh hoạt.
Công thức tính phí hoa hồng
Đa số các sàn giao dịch đều sẽ sử dụng mức phí hoa hồng đối với giao dịch một chiều (per side). Tức là phí commission sẽ chỉ tính khi thực hiện giao dịch mở hoặc đóng lệnh. Tuy nhiên, mức phí trên thực tế mà bạn cần phải thanh toán sẽ được áp dụng trên giao dịch 1 vòng, hay còn gọi là round turn. Nghĩa là một giao dịch hoàn chỉnh với thao tác mở lệnh và đóng lệnh để chốt lời và cắt lỗ.
Chẳng hạn như với tài khoản Raw spread của sàn ICMarkets thì mức phí hoa hồng sẽ là 3.5 USD/ lot và đây là phí 1 chiều (per side). Còn với giao dịch 2 chiều, hoặc round turn thì mức phí commission sẽ là 7 USD.
Hầu hết các sàn Forex đều sẽ thiết lập phí hoa hồng mặc định tại một phía nên khi phân tích, hay nhắc đến phí hoa hồng thì trader phải tự hiểu đó là giao dịch 1 chiều (per side).
Tùy vào từng broker và loại tài sản mà phí hoa hồng sẽ được biểu diễn theo 3 cách khác nhau:
- Commission = A USD/ lot
- Commission = A USD / 1 triệu USD được giao dịch
- Commission = A%/ giá trị giao dịch
Trong đó, 2 cách đầu tiên được áp dụng cho Forex và vàng còn cách tính thứ 3 thường được dùng với giao dịch cổ phiếu.
Commission = A USD/ lot
Phí hoa hồng = Khối lượng giao dịch theo lot * A * 2
Ví dụ như khi mở lệnh Buy cho cặp tiền EUR/ USD với khối lượng là 0.25 lot, thì phí hoa hồng áp dụng các tất cả các cặp Forex chính và vàng là 3.5 USD. Khi đó, phí hoa hồng sẽ được xác định theo biểu thức sau:
Phí hoa hồng = 0.25 x 3.5 x 2 = 1.75 USD.
Khi lệnh được kích hoạt thì phí này sẽ được ghi nhận và hệ thống tính thẳng vào lời nhuận, cũng như thua lỗ tạm thời của lệnh.
Commission = A USD/ 1 triệu USD được giao dịch
Phí hoa hồng = Khối lượng giao dịch theo USD x (A/ 1,000,000) * 2
Ví dụ như khi mở lệnh Buy cho cặp tiền USD/ JPY với khối lượng là 1 lot, thì phí hoa hồng lúc này là 10 USD/ 1 triệu USD được giao dịch. Khi đó, phí hoa hồng sẽ được xác định theo biểu thức sau:
1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản, còn với trường hợp này thì 1 lo t= 100,000 USD.
Phí hoa hồng = 100,000 x (10/ 1,000,000) * 2 = 2 USD.
Ví dụ như khi mở lệnh Buy cho cặp tiền EUR/ JPY với khối lượng giao dịch là 0.05 lot thì phí hoa hồng là 10 USD/1 triệu USD được giao dịch. Khi đó, phí hoa hồng sẽ được xác định theo biểu thức sau: 0.05 lots = 5,000 EUR.
Vì tài khoản sử dụng đơn vị tiền tệ là USD nên trader cần quy đổi khối lượng giao dịch sang USD. Tỷ giá của EUR /USD tại thời điểm vào lệnh là 1.11500, nên 5,000 EUR = 5,575 USD.
Phí hoa hồng = 5,575 * (10/ 1,000,000) * 2 = 0.1115 USD.
Commission = A%/ giá trị giao dịch
Phí hoa hồng = Giá trị giao dịch theo USD * A% * 2
Ví dụ như khi mở lệnh Buy cho cổ phiếu Apple với khối lượng giao dịch là 10 lots (với 1 lot = 1 cổ phiếu). Ngoài ra, mức giá khớp lệnh là 320 USD, kèm với khoản phí hoa hồng là 0.2% /giá trị giao dịch.
Tổng giá trị giao dịch = 10 * 320 = 3,200 USD.
Phí hoa hồng = 3,200 * 0.2% * 2 = 12.8 USD.
Lưu ý rằng với những sàn giao dịch quy định mức hoa hồng tối thiểu thì khi commission tính được nhỏ hơn mức tối thiểu thì phí hoa hồng cuối cùng sẽ là mức tối thiểu.
Ví dụ như khi mở lệnh Buy cho cổ phiếu Apple với khối lượng giao dịch là 2 lots, đi kèm với mức giá khớp lệnh là 320 USD. Phí hoa hồng cũng là 0.2%/ giá trị giao dịch (tối thiểu là 8$).
Phí hoa hồng = 2 * 320 * 0.2% * 2 = 2.56 USD <8 USD (mức tối thiểu của sàn). Do đó, phí hoa hồng cần phải thanh toán cho lệnh này là 8 USD.
Một vài lưu ý về phí hoa hồng khi chọn sàn môi giới
Để giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về commission Forex là gì, chúng tôi sẽ lưu ý một vài điểm quan trọng về loại phí này khi trader chọn sàn giao dịch Forex.
Commission ảnh hưởng đến lợi nhuận trong dài hạn
Vì phí hoa hồng là một khoản phí bắt buộc phải trả cho mỗi giao dịch được thực hiện nên nó sẽ ảnh hưởng rất nhiều đến lợi nhuận và thua lỗ cuối cùng của phiên giao dịch đó. Cụ thể là với mức phí commission quá cao thì lệnh của trader phải đạt đến một mức lợi nhuận cao hơn nữa để có thể bù đắp cho khoản phí hoa hồng. Chính việc này cũng ảnh hưởng ít nhiều đến tâm lý giao dịch của trader. Thậm chí trong khoảng thời gian dài hơn, trader sẽ mất một khoản tiền kha khá nếu phải chi trả một khoản phí giao dịch cao như thế này. Thế nên, phí hoa hồng là một tiêu chí quan trọng để tìm được sàn môi giới phù hợp.
Trader cần cân nhắc đến phí hoa hồng trước khi chọn 1 broker nào đó
Chính sách “No commission”
Tổng quan
Thế nhưng, các nhà môi giới không chỉ thu phí hoa hồng từ trader mà còn từ một loại phí quan trọng khác, chính là phí spread. Đây là khoản phí được tính từ chênh lệch giá bid và giá ask.
Với những quảng cáo “No commission”, thì các trader mới gia nhập vào thị trường chắc chắn sẽ rất hứng thú và nhanh chóng mở tài khoản vì nghĩ rằng mình may mắn khi chọn được sàn tốt. Thế nhưng, bạn cần cẩn thận với những sàn môi giới áp dụng chính sách “No commission” cho tất cả các tài khoản.
Một nhà môi giới ngoại hối được đánh giá là tốt khi cung cấp mức spread thấp, thường từ 1 đến 2 pips cho các cặp tiền chính, chẳng hạn như EUR/ USD, kèm với phí hoa hồng nằm ở mức chuẩn (dao động trong khoảng từ 3 đến 3.5 USD/ lot/ 1 chiều). Tương tự như thế, một sàn Forex kém uy tín thường sẽ không tính phí hoa hồng, nhưng đổi lại là mức spread cao. Cụ thể là dao động từ 3 đến 4 pips hoặc hơn thế nữa.
Tốt hơn hết là trader nên chọn những sàn môi giới có phí spread và phí commission nằm ở mức trung bình, thay vì những broker quảng cáo là “no commission” nhé.
Ví dụ minh họa
Chẳng hạn như khi trader mua 1 lot cặp tiền EUR/ USD ở 2 broker như sau:
- Sàn A có spread dao động từ 1 đến 1,5 pips và commission là 3.5 USD/lot.
- Sàn B có spread dao động từ 3 đến 5 pips và commission là 0 USD.
Khi đó:
- Tổng chi phí khi giao dịch tại sàn A là 17 USD – 22 USD
- Tổng chi phí khi giao dịch tại tại sàn B là 30 USD – 50 USD
Ví dụ trên chưa xét đến tình huống thị trường biến động mạnh mẽ, khiến spread giãn nở rất lớn thì tổng chi phí sẽ còn cao hơn nữa. Ngoài ra, phí hoa hồng cũng chính là nguồn thu chủ yếu của các sàn để duy trì hoạt động kinh doanh nên khi commission bằng 0 thì sàn buộc phải nâng mức spread lên cao. Chính điều này đã khiến trader gánh chịu nhiều thiệt hại hơn như ví dụ minh họa.
Phí swap
Phí swap – phí qua đêm cũng là một loại phí mà trader cần lưu ý khi giao dịch. Nếu bạn giao dịch theo phong cách lướt sóng, ưa chuộng kiểu giao dịch ngắn hạn với các lệnh thường sẽ kết thúc trong ngày thì không cần quan tâm đến phí swap. Lý do là vì trader chỉ phải trả phí swap khi giữ lệnh qua đêm. Chính vì thế mà các trader giao dịch dài hạn chắc chắn phải quan tâm đến loại phí này. Đặc biệt là khi lệnh được giữ qua đêm với thời gian tính theo tuần hoặc tháng thì con số sẽ tăng cao hơn.
Tại sao một số sàn không thu phí hoa hồng?
Với tốc độ phát triển của công nghệ hiện nay, nhiều nhà môi giới sở hữu năng lực và tiềm lực tài chính tốt đã tạo ra một nền tảng giao dịch độc quyền cho riêng mình. Hầu hết các nền tảng này đều tập trung đến các trader có nhu cầu về một giao diện thân thiện, dễ dàng sử dụng. Trong khi các trader chuyên nghiệp yêu cầu một nền tảng giao dịch đa nhiệm và linh hoạt hơn.
Chính vì những nền tảng độc quyền này mà các broker đã hỗ trợ người chơi bằng cách áp dụng chính sách phí hoa hồng bằng 0. Điều này còn giúp các sàn nâng cao năng lực cạnh tranh và giúp các nhà đầu tư quản lý vốn, chi phí giao dịch tốt hơn.
Cách giao dịch với phí hoa hồng bằng 0
Chọn những broker có phí hoa hồng bằng 0
Phí hoa hồng trong Forex bằng 0 chỉ được áp dụng tại 2 loại nhà môi giới sau:
- Broker miễn phí toàn bộ phí hoa hồng cho mọi tài khoản và tài sản giao dịch.
- Broker miễn phí commission cho một số tài khoản hoặc loại tài sản nhất định.
Chẳng hạn như với sàn ICMarkets thì sàn miễn phí commission cho tài khoản Standard nhưng với tài khoản Raw spread thì trader sẽ phải trả 7 USD cho 1 lot. Còn với tài khoản cTrader thì phí hoa hồng sẽ là 3 USD/ lot.
Chú ý đến các loại chi phí giao dịch khác của broker đó
Ngoài phí chênh lệch và phí swap (phí qua đêm) đã được trình bày phía trên, thì các nhà đầu tư cần lưu ý một và khoản phí sau:
- Phí quản lý/ tư vấn: Nhiều sàn môi giới chứng khoán ở Việt Nam và nước ngoài sẽ tính phí này khi người dùng sử dụng dịch vụ cố vấn hoặc robot giao dịch. Giá trị của nó được tính dựa trên % của giá trị quản lý hoặc % giá trị lợi nhuận.
- Phí không hoạt động: Đây là mức phí dùng để duy trì tài khoản và được tính dựa trên tình hình hoạt động của tài khoản theo tháng, quý, hoặc năm. Thế nhưng, đây là khoản phí ẩn nên các trader cần chú ý và nhiều broker không quy định khoản phí này, trong khi số khác lại có nhưng không thông báo rõ ràng. Phí không hoạt động thường dao động quanh mức 200 USD/ năm.
- Phí nghiên cứu và đăng ký dữ liệu: Mức phí này dao động từ 1 đến 30 USD/ tháng. Thế nhưng các broker chuyên nghiệp sẽ không thu loại phí này.
Commission trong Forex là gì, cách xác định phí hoa hồng ra sao, cần lưu ý gì về loại phí này khi chọn broker và nhiều thông tin hữu ích khác đã được Forex Dictionary trình bày cụ thể trong bài viết. Mặc dù phí hoa hồng thường dừng lại ở 2 con số nhưng nó lại ảnh hưởng rất nhiều đến lợi nhuận ròng của các nhà đầu tư. Vậy nên đây sẽ là một tiêu chí quan trọng để trader tìm được sàn môi giới uy tín và phù hợp với bản thân. Hy vọng những chia sẻ trong bài viết sẽ giúp bạn đọc có được cái nhìn toàn cảnh về mức phí giao dịch này.
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
